1樓：歷史的掩映
中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：
（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善儲存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告資訊；
（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；
（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換資訊、資料；
（六）中國人民銀行規定的其他職責。
金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
（一）對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記，客戶身份資訊發生變化時，應當及時予以更新；
（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
（四）保證與其有**關係或者類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份資訊。
前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。
什麼是金融機構反洗錢活動的基礎工作
2樓：匿名使用者
了解客戶是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作。如果沒有獲得客戶資訊的有效技術和制度支援，識別並報告大額和可疑交易就是不可能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。
所謂「了解你的客戶」，是指銀行在與客戶建立業務關係或與其進行交易時，應當根據有效的證明檔案或其他可靠的身份識別資料，確定客戶的真實身份，完整地記錄存款人的開戶和交易資料資訊。
請問金融機構反洗錢工作的三項基本制度是什麼 求教
3樓：春素小皙化妝品
客戶身份識別制度
、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄儲存制度。
《金融機構反洗錢規定》第九條 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
（一）對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記，客戶身份資訊發生變化時，應當及時予以更新；
（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
（四）保證與其有**關係或者類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份資訊。
擴充套件資料
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》。
第五條 中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：
（一）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；
（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；
（三）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；
（四）在職責範圍內調查可疑交易活動；
（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；
（六）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的資訊和資料；
（七）***規定的其他有關職責。
第六條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：
（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善儲存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告資訊；
（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；
（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換資訊、資料；
（六）中國人民銀行規定的其他職責。
4樓：匿名使用者
客戶身份識別制度
客戶身份資料和交易記錄儲存制度
大額交易和可疑交易報告制度
什麼是金融機構反洗錢活動的基礎拜託各位了 3q
5樓：風在吹
「了解客戶」是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，如果沒有獲得客戶資訊的有效技術和制度支援，識別並報告大額和可疑交易就是不可能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。 我國金融機構應當制定反洗錢內控制度、設立或指定反洗錢工作機構，並建立四項金融機構反洗錢制度，包括： 1、「了解客戶」制度。
「了解客戶」制度是指金融機構在與客戶建立業務關係或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，確定和記錄其客戶的身份。 當金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼。**他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被**人和**人的身份證件，進行核對，並登記被**人和**人的身份證件上的姓名和號碼。
對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶。 當金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業務時，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明檔案和資料，進行核對並登記。對未按照規定提供本單位有效證明檔案和資料的，金融機構不得為其辦理存款、結算等業務。
「了解客戶」是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作，如果沒有獲得客戶資訊的有效技術和制度支援，識別並報告大額和可疑交易就是不可能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。 2、大額交易報告制度。大額交易報告制度是指凡在規定金額以上的交易，不論是否異常都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。
該制度要求無論是存、取，還是支付結算，無論是單位還是個人，無論是本幣還是外幣，凡是規定金額以上的金融交易都要由金融機構按照規定的程式向人民銀行或者外匯局報告。按照交易的貨幣種類，分為人民幣大額支付交易和大額外匯資金交易。其中，人民幣大額支付交易是指法人、其他組織和個體工商戶（以下簡稱單位）賬戶之間金額100萬元以上人民幣的單筆轉賬支付；金額20萬元以上人民幣的單筆現金支付；個人銀行賬戶之間以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間進行的20萬元以上人民幣的劃轉。
大額外匯資金交易是指：當日存、取、結售匯等值外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上的；當天外匯非現金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯10萬美元以上的，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上的。 3、可疑交易報告制度。
可疑交易報告制度是指當金融機構按照中國人民銀行規定的有關指標，或者懷疑與其進行交易客戶的款項可能來自犯罪活動時，必須迅速向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。需要說明的是，該制度並不影響在對大額、可疑交易進行審查、分析發現涉嫌犯罪後，為了不耽誤時機，金融機構及時向當地公安部門報告義務的履行。 為了金融機構有效履行可疑交易報告義務，《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》總結了十三類特徵較為明顯的支付交易，作為規定的人民幣可疑支付交易。
《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規定了三十一項屬於外匯可疑交易的情形，其中與外匯現金交易有關的可疑情形有十一項，與外匯非現金交易有關的可疑情形有二十項。同時考慮到我國銀行業反洗錢工作的複雜性，人民銀行和國家外匯管理局無法完全列舉可疑交易情形。因此，上述規章中規定，人民銀行和國家外匯管理局可以根據反洗錢工作的實際需要適時調整人民幣和外匯可疑交易的報告標準，並且明確金融機構可以判斷確認其他可疑交易行為。
4、儲存記錄制度。儲存記錄制度是指要求金融機構在一定期限內儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。其中賬戶資料主要包括個人客戶的姓名或名稱、身份證號碼、住所以及其他客戶開立賬戶時金融機構用於核對客戶身份所登記的其他資料等，其儲存期限自銷戶之日起至少五年；交易記錄主要包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的**和去向、提取資金的方式等資訊，其儲存期限應自交易記賬之日起至少五年。
但是，作為部門規章，其規定的內容與法律、行政法規不能衝突，因此對於《會計法》等法律、行政法規要求更長時間儲存期限的，金融機構應當依據《會計法》等法律、行政法規的規定辦理。
反洗錢工作三大基礎是什麼?其核心是什麼?
6樓：小肥仔
反洗錢三大工作基礎即反洗錢工作的三項原則，具體如下：：
（一）合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當競爭，妨礙反洗錢義務的履行。
（二）保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作資訊洩露給客戶和其他人員。
（三）與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。
反洗錢核心工作：監督大宗現金交易。
擴充套件資料：
反洗錢監督管理
***反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責範圍內調查可疑交易活動，履行法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
***反洗錢行政主管部門的派出機構在***反洗錢行政主管部門的授權範圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。
***有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
***反洗錢行政主管部門設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向***反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行***反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
***反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從***有關部門、機構獲取所必需的資訊，***有關部門、機構應當提供。***反洗錢行政主管部門應當向***有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價**超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標準由***反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。
***有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。
金融機構反洗錢義務
金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關係或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記。
客戶由他人**辦理業務的，金融機構應當同時對**人和被**人的身份證件或者其他身份證明檔案進行核對並登記。
與客戶建立人身保險、信託等業務關係，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明檔案進行核對並登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業務關係或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案。
金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份資訊。
金融機構應當採取哪些措施完善反洗錢內控
按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當採取哪些措施完善反洗錢內控？d 對工作人員進行反洗錢培訓 e 金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責答案 abc 反洗錢內部控制的制度包括哪些內容 金融機構反洗錢規定 第一條為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動，維護金融安全，根據 中華...
我國反洗錢工作存在的不足,反洗錢工作存在的主要問題
當前反洗錢工作是金融業重中之重的一項重要工作，為有效防範和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，本文針對基層行反洗錢工作存在的問題與對策談談一些初淺的看法。一 當前基層反洗錢工作面臨的主要問題 一 思想認識難到位。表現在 1 客戶難認同。金融業反洗錢工作有乙個重要制度，即 了解你的客戶 對此，客戶很難認...
什麼是新型農村金融機構,目前農村的金融機構有哪些
新型農村金融機構包括銀行和非銀行機構。銀行機構包括中國農業銀行 中國農業發展銀行和農村商業銀行 農村合作銀行。非銀行機構包括農村信用合作社和農業保險公司等。金融機構 1金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分。2金融服務業與此相應，金融中介機構也包括銀行 公司 保險公司 信託...