什麼叫套取現金,套現是違法行為嗎

2025-03-11 21:25:16 字數 3885 閱讀 6194

1樓:度小滿有錢花

您好,套現是套取現金的簡稱,一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。如果您有急用錢的中搏需求,建議您一定要選擇靠譜的大品牌正規渠道,有錢花是度小滿金融(原金融)旗下的信貸服務品牌,安全值得信賴,具有申請簡便、放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。有錢花的申請條件主要分為年齡要求和資料要求兩個部分。

一、年齡並配要求:在18-55週歲之間。特別提示:有錢花謝絕向在校大學生提供消費分期貸款,如您是在校大學生,請您放棄申請。

二、資料要求:申請過程中需要提供您的二代身份證、本人借記卡。

注意:申請只支援借記卡,申請卡也為您的借款銀行卡。本人身份資訊需為二代身份證資訊,不能使用臨時身份絕培指證、過期身份證、一代身份證進行申請。

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2樓:匿名使用者

最簡單的理解方式:套取現金,到期需要還,很多人手上沒有現金就要找相熟的大商場或百貨公司或娛樂場所,籤卡套取現金,給回手續費給該等公司。

什麼叫套現:

利用不同市場中同一種產品或是接近等同的產品**之間的細微差別獲利。 比如說,你可能在某地不能無故提出大額現金,就將款項先轉入其它戶頭,再提出現金;或就是哪槐變現;或用信用卡 ,這就是套現。 套現後保證本金和一定,就是套現保值,他是套現的比較完美的結果, 為達到套現御緩凱保值的目標,最好的辦法就是有選擇的選擇套現產品鎮喚。

比如部分**、**、**甚至**等等,都可以作為套現物件,達到保值目標。

3樓:匿名使用者

以物攔神資採購的名義或其他名義從銀行提取現金以後用於其他消費場合的行為叫套取現金,在在財務賬面上隱瞞提取的現金薯衡知實際用途。未經批准坐支或者未按開戶銀行核定坐支額度和使用範圍坐支現金。

的,按坐數消支金額的10%~30%處罰,利用賬戶替其他單位和個人套取現金的,按套取金額30%~50%處罰;編造用途套取現金的,按套取金額30%~50%處罰;

4樓:匿名使用者

其主要表現是轉賬存入或電匯匯入銀行,很快就以各種名義(如工資等)取成現金用於其他用途。

5樓:匿名使用者

假借物資採購的名義或其他名義從銀行提取現金以後用於其他消費場合的行為叫套取現絕察金,同時在旦拿財務賬面上隱模巨集搭瞞提取的現金實際用途。

6樓:匿名使用者

把**``債卷==資產換成現金的形式。

套現是違法行為嗎?

7樓:上海法和

套現是違法犯罪行為。行為人違反國家的相關規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,涉嫌構成非法經營罪,司法機關有權追究行為人的刑事責任,持卡人以非法佔有為目的,採用上述方式惡意透支,應當涉嫌構成詐騙罪,也可以追究行為人的刑事責任。

中華人民共和國刑法》

第一百九十六條。

信用卡詐騙罪】有下列情形之一,進姿伏喚行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴廳培重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

二)使用作廢的信用卡的;

三)冒用他人信用卡的;

四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定跡凱期限透支,並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

盜竊罪】盜竊信用卡並使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

套取現金違反什麼規定

8樓:楊波

法律分析:首先,違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據《刑法》第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。

其次,持卡人以非法佔有為目的,採用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

法律依據:《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

二)使用作廢的信用卡的;

三)冒用他人信用卡的;

四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

第二百二十五條 違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:

一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准檔案的;

三)未經國家有關主管部門批准非法經營**、**、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;

四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

套取信用卡現金什麼罪

9樓:賈傳超普法

1、如果是惡意的套取,意圖不還的構成信用卡詐騙罪。

2、根據相關法律解釋規定,違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

刷卡套現,是指信用卡持卡人不通過atm或銀行櫃檯等正規渠道提取現金,而是通過一些非法中介機構以虛假消費的名義取得現金。

具體做法是由持卡人在商戶刷卡後,由商戶將所刷金額扣除手續費後的所剩金額以現金方式退還給持卡人,以達到信用額度到現鈔的轉換。

信用卡套現算犯罪。持卡人不是通過正常合法手續提取現金,而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費用的行為,屬於信用卡套現。信用卡套現不僅違法,而且將嚴重影響個人信用記錄。

法律依據

最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條。

違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為,數額在一百萬元以上的,或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」;

數額在五百萬元以上的,或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。

中華人民共和國刑法》第一百九十六條。

信用卡詐騙罪是指以非法佔有為目的,違反信用卡管理法規,利用信用卡進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。

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這要看什麼情況,一般人為拆下來的烤瓷冠都有細微變形,再次粘上,會增加脫落的危險。如果是臨時粘固的還是可以再用的。如果是形態不好,取下的需要重新改形態的,因為有唾液侵蝕滲入,在口內戴了1年以上的也是不行的。只要你自己的本牙沒有壞,且烤瓷也沒有崩瓷或者是缺損,是可以重新粘固的 您好,基牙和烤瓷牙均無損壞...

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