1樓：鞏夜春
本人從事進出口業務， 進口及出口業務中都有過融資經歷。
進口信用證最主要是全套單據到開證行之後，贖單金額的融資（進口押匯）；
出口主要是即期信用證押匯和遠期信用證的融資套現，出口發票融資，出口托收貸款，福費廷等業務。
就我們業務操作過程中， 主要可能出現的風險有：
進口業務中， 怕的是已經交單議付後我方收不到貨物。 而這可能由以下表現形式： 國外**商所處國家因為政治或者戰亂因素，使買方收不到貨物； 國外**商因自身操作問題， 貨物被查封； 國外**商的誠信問題， 致使貨物與約定不符， 造成鉅額損失以致無法清償融資； 國內買方因為自身對該業務的不專業或者自身其它業務問題， 拿到財務危機無法清償融資。
出口業務中， 主要風險有： 對方議付行倒閉； 由於經濟政治或者戰亂等因素， 造成對方不能執行遠期的議付等。
綜上所述， 有必要對如下資料及往期業務記錄進行核實， 以最大程度上避免以上所列風險出現：
1.該企業及海外合作方在海關登記的進出口記錄，貨物品種以及相關金額；
2.該企業及合作方在外管局登記的進出口記錄，貨物品種和相關金額；
3.該企業的日常財務報表以及相關的資料分析，尤其是銀行貸款方面的業務種類，金額大小；還貸信用記錄；
4.比較頻繁使用信用證融資的客戶以及開證行的資信調查，貨物品種的供求關係分析；
5.該企業合作方所在國的政治經濟安全報告。
6.如果可能， 了解該企業合作方提供的銀行相應資信。
我不是銀行從業人員， 只是從業務角度出發， 考慮到可行的電子資料查詢手段。 希望我的想法對您有用！
2樓：匿名使用者
本人從事過lc項下的**融資，進口信用證最主要是全套單據到開證行之後，贖單金額的融資（進口押匯）；
出口主要是遠期信用證的融資套現，出口發票融資，出口托收貸款，福費廷等業務。
就實際操作而言，目前確實存在很多漏洞。
從銀行角度而言，融資前的風險評估，我覺得可以加強以下幾項：
1.該企業在海關登記的進出口記錄，貨物品種以及相關金額；
2.該企業在外管局登記的進出口記錄，貨物品種和相關金額；
3.該企業的日常財務報表以及相關的資料分析，尤其是銀行貸款方面的業務種類，金額大小；還貸信用記錄；
4.比較頻繁使用信用證融資的客戶以及開證行的資信調查，貨物品種的供求關係分析；以上。
3樓：匿名使用者
是出口的還是進口的？就出口而言，分兩種，打包貸款和出口押匯貼現。
打包貸款視同流動資金貸款，出口押匯貼現主要看信用證本身單據是否相符以及開證行規模實力和信用狀況。
當然，對出口企業的基本情況的評估也是要有的，但**融資更看中**本身。
4樓：匿名使用者
能否將問題描述得更明確些？
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