1樓：招商銀行
目前招行個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、**、**等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到我行網點諮詢理財經理的相關建議。
家庭理財規劃要做好哪些方面
2樓：拓天速貸
一，必要的資產流動性。它包括活期存款，定期存款，國債以及貨幣型的市場**。一般情況下，這些錢應該至少是收入的3倍，但一般家庭所持有的倍數都應比這個高，尤其是現下的中年人家庭，上有老下有小，所以這個倍數依據各家的情況自行決定，用以滿足日常開支、預防突發事件及投機性的需要。
二，合理的消費支出。理財的首要目的是達到財務狀況穩健合理。實際生活中，學會省錢有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。
建議通過規劃日常消費支出，使家庭收支結構大體平衡。一般來講，家庭負債率不能超過25%至30%。
三，充足的教育儲備。「再窮也不能窮教育」，家長大多花掉畢生心血也要給孩子最好的教育。據統計，從孩子出生到大學畢業，所有消費基本在40萬至50萬之間（不包括出國費用）。
最好在孩子出生前，就準備一定數量的專項教育款項，因這類規劃是硬性的規劃，實施過程中宜以穩健投資為主。
四，完備的風險保障。人的一生中，風險無處不在，應通過風險管理與保險規劃，將意外事件帶來的損失降到最低，更好地規避風險，保障生活。
五，合理的納稅安排。履行納稅這個法定義務的同時，納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。可以通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅費支出。
六，穩健的投資規劃。面對**、**、保證金、qdii等等越來越多的投資工具，以及琳琅滿目的投資專案，普通消費者很容易看花了眼，暈頭轉向。比較科學的辦法是，交給專業的理財團隊或人士打理，幫助自己根據自身理財目標以及風險承受能力，利用最合理的投資工具完成增值的過程，最終達到財務自由的層次。
七，長遠的養老規劃。隨著人們生活質量以及醫療水平的提高，養老問題迫在眉睫。但多數人都是在55歲或60歲的時候退休，那停止工作之後的20年、30年，甚至是40年怎麼辦？
收入急劇減少，甚至沒有，只能靠以前的積蓄來維持。因此，要提早規劃個人養老，確保晚年的生活質量。
八，資產分配與傳承。應儘量減少資產分配與傳承過程中發生的支出，對資產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代相傳。
家庭理財規劃書包含有哪些方面
3樓：誠咬金第一
一般來說，乙個完備的家庭理財計畫包括八個方面：1.職業計畫。
選擇職業首先應該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關工作機會、招聘條件等資訊，最後要確定工作目標和實現這個目標的計畫。2.消費和儲蓄計畫。
你必須決定一年的收入裡多少用於當前消費，多少用於儲蓄。與此計畫有關的任務是編制資產負債表、年度收支表和預算表。3.
債務計畫我們對債務必須加以管理，使其控制在乙個適當的水平上，並且債務成本要盡可能降低。4.保險計畫。
隨著你事業的成功，你擁有越來越多的固定資產，你需要財產保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開後仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。
5.投資計畫。當我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。
6.退休計畫退休計畫主要包括退休後的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休**作為補充。
7.遺產計畫遺產計畫的主要目的是使人們在將財產留給繼承人時繳稅最低，主要內容是乙份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產作為禮物贈予繼承人。8.
所得稅計畫個人所得稅是**對個人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過調整自己的行為達到合法避稅的效果。
家庭理財規劃有哪些好的建議
4樓：一老夫
一、你在為某個家
庭作財務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的"風險態度"和"風險承受能力"。
風險態度可以分為三類:
1、風險厭惡型; 2、風險中立型; 3、風險追求型。
同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。 適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能降低因實際利益低於預期水平而被客戶起訴的可能性。 做這第一步的時候，你可以設計乙份《財務風險承受能力調查表》。
二、你要幫助這個家庭分析它將來面臨的風險。
這個"風險"包括以下部分:
1、家庭成員人身風險;
2、家庭財產損失風險;
3、家庭責任損失風險。 做第二步， 你也可以設計乙份《風險識別調查問卷》。 當然評估這些風險，你必須要量化，要和對方取得一致的意見，要讓客戶非常地認同你以及你的專業。
三、給這個家庭乙份建議，當然是乙份或多份保險計畫，做專業的說明。
四、提供切實的服務。 大致是這樣的過程，我就會考慮這些具體的問題，當然對每乙個環節都可以作專業的說明，但我相信你能做到!
家庭理財規劃有哪些好的建議,家庭理財規劃要做好哪些方面
一 你在為某個家 庭作財務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的 風險態度 和 風險承受能力 風險態度可以分為三類 1 風險厭惡型 2 風險中立型 3 風險追求型。同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能降...
家庭理財規劃，家庭理財規劃怎麼做？
張先生一家年收入20萬，支出10萬，那麼年可支配10萬左右。家庭資產配置主要是 定期，債券等低風險低收益的理財產品，鑑於夫婦二人都比較年輕，可以適當提高高風險高收益的產品，比如 保險說的不是很清楚，一家三口最好都有住院醫療險，然後夫婦最好兩個人都有壽險，以補充養老，另外寶寶的教育險要提前準備。1 一...
家庭理財規劃有什麼好建議，家庭理財規劃有哪些好的建議
一 你來在為某個家庭作財源務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的 風險態度 和 風險承受能力 風險態度可以分為三類 1 風險厭惡型 2 風險中立型 3 風險追求型。同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能...