1樓：dante丶
一、你來在為某個家庭作財源務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的"風險態度"和"風險承受能力"。
風險態度可以分為三類：
1、風險厭惡型； 2、風險中立型； 3、風險追求型。
同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。 適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能降低因實際利益低於預期水平而被客戶起訴的可能性。 做這第一步的時候，你可以設計乙份《財務風險承受能力調查表》。
二、你要幫助這個家庭分析它將來面臨的風險。
這個"風險"包括以下部分：
1、家庭成員人身風險；
2、家庭財產損失風險；
3、家庭責任損失風險。 做第二步， 你也可以設計乙份《風險識別調查問卷》。 當然評估這些風險，你必須要量化，要和對方取得一致的意見，要讓客戶非常地認同你以及你的專業。
三、給這個家庭乙份建議，當然是乙份或多份保險計畫，做專業的說明。
四、提供切實的服務。 大致是這樣的過程，我就會考慮這些具體的問題，當然對每乙個環節都可以作專業的說明，但我相信你能做到！ 謝謝！
2樓：阿梁三
諮詢方面你可以看看速可貸，那裡有詳細的說明的好多種類
3樓：匿名使用者
先大人，後小孩，先風險轉移，後理財。合理分配就好
家庭理財規劃有哪些好的建議
4樓：一老夫
一、你在為某個家
庭作財務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的"風險態度"和"風險承受能力"。
風險態度可以分為三類:
1、風險厭惡型; 2、風險中立型; 3、風險追求型。
同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。 適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能降低因實際利益低於預期水平而被客戶起訴的可能性。 做這第一步的時候，你可以設計乙份《財務風險承受能力調查表》。
二、你要幫助這個家庭分析它將來面臨的風險。
這個"風險"包括以下部分:
1、家庭成員人身風險;
2、家庭財產損失風險;
3、家庭責任損失風險。 做第二步， 你也可以設計乙份《風險識別調查問卷》。 當然評估這些風險，你必須要量化，要和對方取得一致的意見，要讓客戶非常地認同你以及你的專業。
三、給這個家庭乙份建議，當然是乙份或多份保險計畫，做專業的說明。
四、提供切實的服務。 大致是這樣的過程，我就會考慮這些具體的問題，當然對每乙個環節都可以作專業的說明，但我相信你能做到!
大家針對家庭理財規劃有沒有什麼好的建議
家庭理財規劃建議及總結 15
5樓：人生理財師
找乙個對她好的老公就行了。
家庭理財規劃要做好哪些方面
家庭理財規劃建議和理財規劃總結 30
6樓：sj8805闖天涯
最大的投資，應該是放在怎麼找乙個稱心如意的郎君。。
個人家庭理財規劃怎樣才最受益
怎樣才能做好家庭理財規劃？
家庭理財規劃有哪些好的建議,家庭理財規劃要做好哪些方面
一 你在為某個家 庭作財務安全規劃服務時，首先必須明確這個家庭成員的 風險態度 和 風險承受能力 風險態度可以分為三類 1 風險厭惡型 2 風險中立型 3 風險追求型。同時你要分析理性思考對風險判定的侷限性，包括心理的因素和客觀規律的因素。適當地評估客戶的風險承受能力，不僅有助於改善客戶關係，還能降...
家庭理財規劃，家庭理財規劃怎麼做？
張先生一家年收入20萬，支出10萬，那麼年可支配10萬左右。家庭資產配置主要是 定期，債券等低風險低收益的理財產品，鑑於夫婦二人都比較年輕，可以適當提高高風險高收益的產品，比如 保險說的不是很清楚，一家三口最好都有住院醫療險，然後夫婦最好兩個人都有壽險，以補充養老，另外寶寶的教育險要提前準備。1 一...
家庭理財規劃步驟有哪些,家庭理財規劃要做好哪些方面
目前招行個人投資理財方式較多 定期 國債 受託理財 等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到我行網點諮詢理財經理的相關建議。家庭理財規劃要做好哪些方面 一，必要的資產流動性。它包括活期存款，定期存款，國債以及貨幣型的市場 一般情況下，這些錢應該至少是收入的3倍，但一...