1樓：百度使用者
顧名思義，「個人理財」就是幫助客戶去打理他/她的個人財產，使其得以保值、增值。
在美國、加拿大等西方國家，有很多自僱（自己僱傭自己，俗稱「個體戶」）的個人理財諮詢師，他們幫助客戶合理避稅、提供買賣**、**、理財產品的諮詢服務。
在中國，目前還很少有提供綜合理財服務的「個人理財」顧問，大部分的個人理財顧問，都分別受僱於保險公司、銀行、房地產中介、**公司等機構，他們只對本機構所提供的理財產品和服務提供諮詢，而不能為客戶提供「一攬子」理財方案。這種「各立門戶」式的理財服務，導致很多理財顧問只了解本機構的產品和服務，而對其他行業和機構的產品和服務則不甚了了，而恰恰是這一點，使得很多客戶難以信任這些「個人理財」顧問的專業性。
我們有理由相信，提供綜合理財服務的個人理財顧問，即將成為乙個新興職業。即使你是供職於銀行的一名理財顧問，你也必須對保險、房地產、**甚至彩票等其他投資渠道瞭如指掌，你才可以順利說服客戶購買本機構的產品和服務。
我建議所有想從事「個人理財」這個職業卻又不知從何下手的大學生們，買一本《窮爸爸富爸爸》來讀一讀，你就會對理財有一些基本的了解。
熱衷於實現資產增值。
有很強的財務意識，對數字非常敏感。
敢於冒險，但是又具有規避風險的意識。
有極強的說服能力。
中國的個人理財員，10個有9個是理財銷售，而非理財諮詢師。所以，這個行業的起薪很低，即便是渣打等外資銀行，底薪也3000以下每月，而且提成並不容易拿到。理財師真正的高薪時代，需要等他們學會幫我們理財才能到來。
個人理財顧問具體是做什麼的
2樓：曉月微風
理財顧問的工作主要包括:
與客戶會談和溝通，掌握客戶的資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
理財顧問都該做什麼？
3樓：衛城量
幫著根據客戶情況制
定理財計畫推薦合適的理財產品。
一名理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什麼的呢?理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出資金缺口。
4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
4樓：匿名使用者
問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
乙個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、**、不動產甚至郵票、**等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平台作為支援，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的私隱性和保密性。
問題二：優秀顧問**尋
a、保險、**、**的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
b、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取佣金的方式目前在我國還沒有出現。
c、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作乙份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。
問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
公尺麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計畫，購置如**、開放式**等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險
5樓：唯達
幫著根據客戶情況制定理財計畫推薦合適的理財產品啊不過我看唯達理財網上的服務更加周到
6樓：易書科技
理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的
資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀；
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
本條內容**於：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》
做個人理財顧問需要什麼樣的條件？
7樓：匿名使用者
1、需要有良好的人品及職業操守
以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識
理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、**等方面又有特長。
3、需要有豐富的實踐經驗
理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的乙個重要標準。
4、需要有相對的獨立性
在銀行、**、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。
但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
5、需要有良好的個人品牌
今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為乙個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財**的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1、對客戶進行全面的資金情況測評。
2、分析客戶的資金狀況。
3、找出資金缺口。
4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
8樓：匿名使用者
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有**、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、**等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、**等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、**、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告
9樓：匿名使用者
做個人理財顧問是需要相當高的實操經驗，證書只是在學歷上被認可的途徑之一。最重要的是從自己開始就實踐投資理財並有所收穫，同時還要擁有行業的操守、基本素養及品行。這樣才能做一名合格的顧問。
現在生活中有三種「顧問」：1、業務型。擁有規劃師資格認證，在銀行或機構任職，主要推薦和銷售理財金融產品為主，個人無實操經驗；2、說教型。
擁有很高的學歷和條件，也有認證，個人實操經驗少，如教師等工作，理論全懂，個人資產規劃不一定成功；3、教練型。擁有認證或無認證，學歷不一定都很高，擁有某領域多年的實操經驗，從基礎理論到實際操作都很紮實。多數這類人現為機構的**手、個人理財公司、理財教練、私募等。
前途和利潤雙贏者。
一般不是從事金融類工作者，不太建議非要考證，只要了解並自己付諸行動，把投資理財養成個人終生的習慣，真正有個人收穫後，憑藉對市場的研究和職業操守，才能更好地為他人服務。
目前都在做什麼工作， Coach 都在做什麼工作啊
目前在醫院實習，明年5月畢業，機器電腦操作運用很熟練，希望可以考慮一下我，一經錄用我會用認真負責嚴謹來回報 來自職q使用者 劉女士 口腔諮詢，我很喜歡口腔這個行業，喜歡幫助別人解決問題，我覺得很有意義 來自職q使用者 華女士 coach 都在做什麼工作啊 銷售在做好自己的本職工作外幫助同事接待顧客保...
南昌航空大學你們都在做什麼工作,天津職業大學你們都在做什麼工作
主要是涉及民用和軍用飛機部件 和整體造型設計，二維設計，三維造型，內部件 極容其數控加工過程，主要側重於製造和設計，當然也有側重於維修和機加方面。絕大多數畢業上都選擇中航工業旗下的各大子公司，少部分從事維修和機構方面的。來自職q使用者 曾先生你南昌航空大學？我也是 來自職q使用者 甘先生 天津職業大...
現在做什麼職業有前途，現在做什麼工作比較有前景
可以學廚師呀，前景很不錯的 1 相比於其他行業創業難 門檻高 資金需求大的條件，廚師創業更具有得天獨厚的優勢。2 餐飲創業資金要求少，客源豐富，創業成功率高。作為廚師，可以到餐飲名企工作，也可以選擇自主創業，自己當老闆。3 無論在哪個城市，酒店 餐廳 火鍋店隨處可見，生意相當火爆。4 隨著人們生活水...