1樓：蓼花秋
你好，普通卡種，沒有頻繁大額資金或者可疑資金進出，不會列入名單的。
2樓：
不是一類賬戶沒有金額上限規定
二類賬戶，單日限額一萬，每年限額二十萬，超過限額，沒法再繼續交易，得等明年
3樓：與世界合作創人類未來
不會的，你可以有二十張都沒事。
銀行風控什麼意思？
4樓：我是小度
風控就是風險控制。風控名單估計是那些風險較高的行業和個人，提醒銀行謹慎借貸。狹義講，是信貸業務貸前授信過程中的風險識別與預防，貸後本息催收過程的風險識別與控制。
所以銀行都有乙個風控名單，當銀行認為名單裡的單位或個人存在違約的風險，就會慎重貸款或拒貸，或提高貸款利率，信用卡會進行降額、停卡處理、被限制交易、或卡片異常。
5樓：黃偉好人
工商銀行信貸風險產生的原因
(一)貸前階段存在資訊不對稱
在工商銀行信貸業務中，借貸單位為了能夠以低成本獲得銀行的貸款，或者是為了能夠拿到更多的貸款，將利潤最大化，就會將對自己貸款不利的資訊進行遮掩或者是隱藏。如果是在借貸單位刻意隱瞞的情況下，工商銀行與借貸單位在貸前階段就會存在資訊不對稱的情況。對於銀行而言要想獲得更多的資訊來降低借貸風險就需要投入更高的成本來查詢、整理相關的資訊。
(二)貸時階段銀行無法把握借款人資金流向
工商銀行對借貸單位的貸款需求審批以後，下發貸款給借貸單位。雖然前期對借貸單位的借款用意進行了核實，但是當借貸單位獲得了資金以後，在沒有經過銀行批准的情況下，將款項挪為他用，或者是抱著投機的心理為了獲得高額利息將款項用於風險更大的民間借貸。而由於這些投機行為造成了投資失敗的話，那麼就會將加大銀行對款項**的風險。
所以銀行一旦對借貸單位的借款用途監管不到位的時候，就很容易使借貸單位的款項使用出現很多隱蔽行為，從而加大工商銀行的借貸風險。
(三)貸後階段存在資訊不準確
當借款人在工商銀行辦理信貸業務的時候，工商銀行為了降低信貸風險，最常用的手段就是要求借貸單位提供抵押、質押品或者是通過第三方擔保來預防風險。但是即使是使用了這些手段以後，裡面仍然存在著一些資訊不對稱的情況，從而引發信貸風險。這些情況主要反映在三個方面。
首先，借貸單位為工商銀行提供的抵押或者是質押品的價值可能低於實際貸款額，這樣一旦借貸單位無法還款時，就算有這些抵押品也無法挽回銀行的損失。其次，借貸單位為工商銀行提供的抵押品先於銀行抵押給了他人，或者是在借貸前已經**，那麼銀行方面在追索貸款時，借貸單位的抵押品已經不存在了。最後，就是在有了第三方擔保的情況下，如果擔保方資信差或者是在銀行追討貸款時已經不具備了還款能力，那麼銀行的貸款也將無法追回，從而引發借貸風險。
銀行裡的風控名單是什麼意思
6樓：賤著玩兒
風控名單是那些風險較高的行業和個人，提醒銀行謹慎借貸。風控，狹義講，是信貸業務貸前授信過程中的風險識別與預防，貸後本息催收過程的風險識別與控制。銀行認為名單裡的單位或個人存在違約的風險，就會慎重貸款或拒貸，或提高貸款利率。
風險控制是指風險管理者採取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或 風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。
7樓：匿名使用者
風控就是風險控制。風控名單估計是那些風險較高的行業和個人，提醒銀行謹慎借貸。
8樓：匿名使用者
銀行內部要求限制對其發放貸款和授信等等業務的客戶名單。
每個人限定擁有多少張銀行卡
每個人擁有的銀行卡張數沒有限定，每個銀行每人最大擁有銀行卡張數有一定的限制 一張身份證可以辦多張銀行卡 部分銀行辦理身份證數量有一定限制 一次辦理最多在同一銀行同時時辦理三張銀行卡 在平安銀行持有銀行卡總數不超過十張 只可開通乙個網銀賬戶，可關聯多張銀行卡 其中一張銀行卡可申請免年費。您好，銀行卡是...
我母親去世八年了，只有我孩子，留下一張銀行卡，我不知道密
當初去世的時候就該去的，這個要公證處開證明，她已去世，並且你是唯一繼承人，一般都是先去公證處開死亡證明，然後給你乙個查詢函，你可以到所有銀行去查詢，她名下還有沒有其他卡，查完後，再到公證處開證明，證明你們誰是繼承人有權繼承，後面所有的繼承人到場，銀行就可以取給你們了，大概過程是這樣，一般公證處的人知...
人只能在銀行裡辦一張銀行卡嗎，乙個人只能在乙個銀行裡辦一張銀行卡嗎？
不是。通知 bai規定，從du12月1日起，同一zhi個人在同一家銀行只dao能開立 內乙個 類戶，容已開立 類戶，再新開戶的，應當開立 類戶或 類戶，在同一家支付機構只能開立乙個 類戶。一類賬戶只能辦理乙個賬戶，類戶，指的是通過傳統銀行櫃面開立的 滿足實名制所有嚴格要求的賬戶。簡單而言就是你手裡拿...