1樓：行者黃
中國人民銀行《關於加強支付結算管理 防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》(銀髮〔2016〕261號)已明確賦予銀行相應的許可權：2017年1月1日起，對列入可疑交易的賬戶，經核實後，銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行應當暫停賬戶非櫃面業務，支付機構應當暫停賬戶所有業務，涉嫌違法犯罪的，應當及時向當地公安機關報告。
銀行不會憑空凍結客戶賬戶，銀行內部都會有監測機制，除非賬戶交易觸及預警規則，要不然銀行不會凍結客戶賬戶。
下面是涉賭涉詐可疑資金特徵，只要不觸及預警，銀行不會認定交易可疑。
1）新賬戶開立後數日內有小額測試，之後進入休眠期；或新開戶短期內即跨境使用。
2）賬戶啟用時間較短，集中交易時間以 1-3 個月為主，過後無主動交易；或小額測試後交易量呈現爆發式增長；或短期內賬戶交易頻繁，與真實財務背景不相符。
3）資金快進快出，賬戶不留餘額，過渡性明顯。
4）24 小時均有交易，夜間、重要體育比賽期間等交易頻繁，特別是單位賬戶存在頻繁異地使用、非工作時間使用情形。
5）不同賬戶使用同一 ip 或 mac 位址，尤其是 ip 位址涉及境內、境外賭博高發地區。
6）資金交易類別、規模、頻率與客戶個人職業、收入，或與企業資產實力、收入利潤、主營業務範圍等情況明顯不符。
7）資金流轉呈現分散轉入、分散轉出等特點，交易對手分佈在多個地區且看似無關聯，但一段時期後交易對手成批更換；交易對手開戶時間、預留資訊等相同或相近。
8）單筆交易金額整額或貼近整額，或頻繁出現帶特定尾數的金額，與賭博下注規則相關。交易資金略低於 5 萬，意圖規避大額、可疑資金交易審查分析。
9）交易備註特徵明顯，出現某賭博**名稱、英文名、網域名稱或出現「博彩」等字樣。
10）多為跨行收款或跨行轉賬，賬戶入賬和出賬通道不一致，如入賬通過銀聯，出賬通過網聯，且單位賬戶居多。
11）存在大額現金異常存取、大額人民幣異常劃轉情況，或在自助裝置上按照取現標準限額頻繁支取現金。
2樓：劉糖果色
一般是有違法行為才會被凍結，公安機關通過審批流程讓銀行去凍結的，並不是銀行想凍結誰就可以凍結誰。如果是非法收入，放哪都不安全。
3樓：時空星樣
凍結是為了防止惡意轉資金。放在銀行相對是安全的，只要銀行不倒閉就不會造成資金的損失。
銀行有權凍結個人銀行賬戶嗎
4樓：簡單說金融
商業銀行無權凍結任何個人或企業、機構的銀行賬戶。在現行法律法規框架下，只有公安、檢察和司法機關三個司法部門有權凍結銀行賬戶。 此外，任何單位和個人均無權直接凍吉他人的銀行賬戶。
此外，海關、稅務等主體有權向司法機關申請凍結賬戶，由司法機關向銀行申請凍結賬戶。
拓展資料：1、根據中國的相關法律，銀行無權凍結儲戶銀行卡中的資金。銀行只能根據人民法院和公安機關的要求，凍結存款人的資金。中華人民共和國民事訴訟法。
2、第242條被執行人未按照執行通知履行法律文書規定義務的，人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、**、**單位和其他財產。人民法院有權根據不同情況扣押、凍結、轉移或者變更被執行人財產的價款。人民法院查處、扣押、凍結、劃撥、轉換的財產，不得超出被執行人應當履行的義務範圍。
根據我國現行法律的規定，銀行無權凍結個人銀行賬戶，凍結個人銀行賬戶的主體只能是法院或公安機關。 個人不履行法院判決的，法院有權凍結該人名下的銀行賬戶和不動產。 在另一種情況下，涉及公安機關的案件審查，公安機關也有權要求凍結個人名下的銀行賬戶。
3、人民法院決定扣押、凍結、分配或者改變財產價值的，應當作出裁定，發出協助執行通知書，由有關單位辦理。如果是被公安機關凍結的銀行卡，是因為個人銀行賬戶涉及公安機關的案件審查。為破案，公安機關凍結了銀行賬戶，以免再次犯罪或損失國家經濟。
這兩種情況都是由於個人原因造成的，一是沒有執行法院判決，二是違法犯罪。兩種凍結都有時間限制，待問題解決後解除。
4、因此，銀行無權凍結個人銀行賬戶。只是當個人提款密碼輸入錯誤，次數超過限額時，銀行就會鎖定銀行卡。這種鎖定不是凍結。
只要及時去銀行解凍，凍結後要解凍，必須由人民法院或者公安機關決定，個人解凍申請不能解決。
銀行有權凍結個人銀行賬戶嗎？
5樓：網友
按照我國現有法律的規定，銀行是無權凍結個人銀行賬戶的凍結個人銀行賬戶的主體只能是法院或者公安機關。如果個人沒有兌現法院的判決，法院是有權凍結個人名下的銀行賬戶以及**房產的，還有一種情況是涉及到公安機關的案件審查，公安機關也有權要求凍結個人名下的銀行賬戶。
銀行屬於金融服務行業，不屬於國家的行政機關，不具有凍結個人賬戶的權利。也就是說銀行卡被凍結不是銀行的決定，是由人民法院或者公安機關下發命令，銀行才會對個人的銀行賬戶進行凍結。一般凍結有效期是6個月。
銀行賬戶被凍結如果是法院下達的，那就是因為沒有按法律判決書兌現自己該承擔的經濟賠償，這個時候，法院為了保證法律文書的判決起效，就會按照法律規定，凍結個人名下的銀行卡，股權，**或者房產等，用以拍賣來兌現法律文書上的責任和義務。
如果是被公安機關凍結的銀行卡，那就是因為個人的銀行賬戶涉及到公安機關的案件審查，公安機關為了破案需要，凍結了銀行賬戶，避免犯罪現象再出現或者是國家的經濟遭受損失。這兩種情況都是因為個人原因造成的，一是沒有履行法院判決，二是有違法犯罪行為。兩種凍結都是有時限的，在問題解決之後都會解除凍結。
6樓：開心的壹家人
法律規定：《中華人民共和國民事訴訟法。
第二百四十二條 被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、**、**份額等財產情況。人民法院有權根據不同情形扣押、凍結、劃撥、變價被執行人的財產。人民法院查詢、扣押、凍結、劃撥、變價的財產不得超出被執行人應當履行義務的範圍。
人民法院決定扣押、凍結、劃撥、變價財產，應當作出裁定，併發出協助執行通知書，有關單位必須辦理。
銀行有資格凍結賬戶嗎
7樓：蕊欣學姐
信用社。銀行工作人員不可以隨便凍結本行銀行，原因如下：
1，凍結是指在金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求下，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。
2， 金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。
3，協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則，金融機構應當依法做好協助工作，建立健全有關規章制度。
切實加搜鬥強協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。
4，金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結和扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。 辦理協助凍結業敗或務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書：
一）有權機關執法人員的工作證件；
二）有權機關縣團察漏伍級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規。
規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；
三）人民法院出具的凍結存款裁定書、其他有權機關出具的凍結存款決定書。
拓展資料。達到以下條件銀行賬戶會凍結：
1、銀行卡是信用卡（貸記卡，如果被凍結，可能是信用卡出現過異常交易，比如惡意套現、偽造資訊、密碼連續錯誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結。
2、可透支的銀行卡，銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額，當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。
3、銀行卡是借記卡。
如果它被凍結，乙個是錯誤的帳戶凍結，這意味著銀行將在銀行交易時錯誤地向存款人帳戶提供更多的錢，然後銀行可能凍結更多的部分。乙個是司法凍結。
根據法律的有關規定，司法機關可以向銀行申請冰卡，以便處理案件。同時，海關、稅務機關等部門也有權凍結。
4、銀行卡如果密碼連續三次輸入，銀行系統將自動鎖定銀行卡密碼，類似於凍結，但不凍結。 24小後將自動釋放。
5、如果銀行卡過期而未重新申請新卡，銀行將在到期後凍結您過期的銀行卡。
6、如果持續報告銀行卡有多處損失，銀行會因涉嫌惡意舉報而被凍結。
7.根據法律規定，人民法院，人民檢察院，公安機關。
和其他執法機關可以要求銀行凍結賬戶。最長凍結時間為6個月，凍結在截止日期後自動撤銷。
誰有權力能凍結個人銀行？
8樓：
摘要。親，老闆好。司法部門有權力能凍結個人銀行法律分析：司法部門都有權凍結銀行卡。比如說公安，法院等。涉案或者被起訴就會被凍結銀行卡。
親，老闆好。司法部門有權力能凍結個人銀行銀滑物法律分析：司法部門都有權凍讓廳結銀行卡。比如說公安，法院等。鋒液涉案或者被起訴就會被凍結銀行卡。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》 第二十九條 商業銀行辦理漏謹個人儲蓄存仔型款業務，應返戚基當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
我坦慶的銀行卡被凍結譽信鏈了，老公給我往卡里打錢打不過來了，我問了下面的鄉鎮法律事務所，他說是我們小額慶孫轉賬頻繁，懷疑我們網上或線下賭博。我們一次也沒有賭過，都是生活費用！都是我老公給我打錢，沒有其他人了。
這個可以去司法部門申請解凍。
不知道怎麼樣才能解封？
只要不是違法交易就可以解封。
可能屬於誤封。
嗯嗯，那謝謝你律師姐姐。
沒事的親親。
嗯嗯，一定！
沒事。謝謝你。
沒關係的。
銀行有權力凍結儲蓄賬戶嗎
9樓：李娜
法律分析：有。人民銀行和人民法院凍結被執行人的銀行存款以及其他資金的期限不得超過六個月，到期唯型畝如果不繼續申請查封，則凍結解除。
法律依據：《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》 第二十九條 人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不租鎮動產、凍結其他財產權的指森期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。
申請執行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續，續行期限不得超過前款規定期限的二分之一。
餘額寶資金被凍結，不能轉到銀行卡，這是為什麼
凍結的原因一 提現凍結 解決方法 等待系統自動恢復 有使用者直接從餘額寶提現到銀行卡，結果錢沒有到賬反而出現了提現凍結的提示。這是因為餘額寶轉出到卡會有先轉到餘額在提現到卡的操作，因此在餘額明細可以檢視凍結的情況。這筆資金在到賬之前都會凍結在餘額裡，到賬以後凍結資金會轉入銀行卡中。凍結的原因二 餘額...
為什麼廠商不允許使用者獲取root許可權
抱歉，無法提供相關的root操作，由於通過第三方軟體獲得root許可權，可以訪問和修改手機作業系統裡幾乎所有的檔案，但這樣操作有可能影響手機的穩定性，出現宕機 重啟等人為性故障。另外獲取許可權後一般對儲存器和cpu等主機板上主要部件引起不良。root屬於修改作業系統軟體，按照條例不屬於包修範圍。為了...
快手新使用者有直播許可權了為什麼還顯示新使用者無法直播怎麼辦
快手系統公升級！新使用者作品不夠的！註冊不滿7天的，不經常活躍的 不讓開通直播！開啟就會顯示 新使用者無法開啟直播或者有違規的！顯示歷史作品有違規無法開啟直播！這種問題怎麼解決呢！其實快手系統也是有漏洞的！可以技術開啟的！快手查 祝十八，5萬粉絲那個 可以用技術給你開啟的！希望我的回答能夠幫助你！祝...