1樓：匿名使用者
專業化：理財涉及銀行、**、保險等多方面，以後還可能涉及稅務，一般老百姓不可能具有這方面全面的知識。
資訊：理財師在掌握專業化知識的同時，還具有一般老百姓不可能具有的資訊**。資訊不對稱是老百姓在一般投資時遇到的最大困難之一。
個人總結，不全面......
2樓：埃里爾
一樓的回答比較中肯吧
第一是保險可錯了
保險公司的規定條款一般人很難仔仔細細研究 有一些文字和法律上的遊戲我家被搶劫過 所以申請保險賠償的時候因為買的是"偷盜"保險 就不能索賠
而且古董之類的要另上保險 他們也就賠電視機 錄影機這種東西真正值錢的珠寶首飾古董都不在偷盜保險範圍內醫保賠償上目前好些 但是一般也就保大病 勸投保人把那二十八種大病看清楚
好多都是遺傳病 比如紅斑狼瘡 心臟瓣膜什麼的手術還不包括交通意外
沒有法律顧問的老百姓 玩不過保險公司
****投資有風險
**投資就相當於是找了專業理財師投資了
但是經濟形勢不好 理財師牛也沒用
理財產品投資也一樣 不過理財產品投資好在保本 本金無論如何不會有風險其實自己理財 你獲得的資訊也未必比某些沒有背景的專業理財師差到哪兒去所以選擇專業理財師 他們的背景很重要啦
自己理財好還是找專業理財師
3樓：招商銀行
建議通過正規渠道理財，如銀行渠道：目前招行個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、**、**等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。
建議您可以到我行網點諮詢理財經理的相關建議。
普通百姓怎麼選擇理財產品呢？
4樓：匿名使用者
這種產品其實也不少，你根據自已的條件就好，可以上宜盛財富，他們的理財品種挺多的，而且收益可以達到10％哦．
在個人理財中，如何客戶進行全面分析
5樓：匿名使用者
職業定義
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
職業簡介
理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，理財規劃師是受人尊敬的職業。30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、**、稅務、法律等等各個獨立體系的 理財人員的知識侷限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標誌是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊含著豐富的中國古代私人理財思想，是中國私人理財發展史上乙個重要的里程碑。
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財規劃師的具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險範圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
這是乙個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉**、**、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
一名合格的理財師必須具備7大知識領域：（1）理財的基礎知識；（2）金融資產運用的基礎知識；（3）有關人生設計的基礎知識；（4）房地產運用的基礎知識；（5）風險與保險均衡的理財設計知識；（6）節稅理財設計的基礎知識；（7）財產及財產轉移設計的基礎知識等。 職業現狀
隨著經濟的發展，我國個人儲蓄一直不斷攀公升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也為個人投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢，據一項調查顯示，近75%的人更願意把錢存到銀行，只有不到10%的人用這些錢去投資，而對個人理財有了解的人僅佔 6.5%，信任個人理財或已經委託做個人理財的人數不到2%。
我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財**的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和諮詢時，一生中損失的個人財產高達20%甚至100%。
在《2023年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車銀行存款擴充套件到了保險、債券、**、**、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於「財富」有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關注。
與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、**、債券、**、 保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的人才，更是難求。
我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，乙個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有乙個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師 職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
前景與收入
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行，保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。在過去6年中，中國理 財業務每年的市場增長率達到18%，據國家經濟監測中心公布的一經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人願意支付顧 問費。
2023年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。香港理財規劃師去年最高 收入達 200多萬港元。
國內僅以目前銀行內的個人理財方面的從業收入為例，處理一般個人投資業務的年收入在5萬元左右，負責較大客戶投資理財的經理年收入超過 10萬元，其中大部分是投資盈利帶來的回報。國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪」應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參 考我國的巨集觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又乙個具有廣闊發展前景的金領職業。
我想成為一名理財師.應該具備哪些知識
理財師和會計師的收入差異大嗎?是多少
6樓：匿名使用者
理財師是銷售類崗位，會計師是技術類，注會賺錢很多，也很累專業型很強
理財師靠的主要是人脈，來人買理財產品就行，當然越專業也容易來人
如何成為一名專業的個人金融理財師？
7樓：hy黃小小
獲取理財師的資格認證。
金融理財師 是從事金融理財，達到標準委員會所制定的教育（education）、考試（examination）、從業經驗（experience）和職業道德（ethics）標準（以下簡稱為「4e」標準），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。乙個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難的。
每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。afp 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。
cfp 資格認證對於理財師來說是乙個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握**、**、保險 (放心保 )、**、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考cfa 專業證書繼續進修。
3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對巨集觀經濟執行的判斷。
一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上公升的速度。
理財師的工作，就是乙個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上公升的空間。
8樓：匿名使用者
幫人理財先拿專業證書nbsp;如果用一部電影來形容最近的**，《滿城盡帶**甲》無疑是最貼切的。**的財富效應使得人們理財和投資的需求空前高漲：**公司開戶人數暴增，銀行買**的隊伍排成長龍。
狂熱需求也使得專業理財人員成為各金融機構搶手的物件。自己投資或許可以憑藉直覺和運氣，但要幫別人理財就必須具備專業知識與經驗。那麼，如何通過深造成為一名專業理財師———nbsp;深造/寶典nbsp;幫人理財先拿專業證書nbsp;分析nbsp;職業前景：
國內最具吸引力的新職業nbsp;隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對**、**、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。
在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2023年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。
nbsp;隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。
據了解，乙個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國內存在20萬專業理財規劃師的缺口。nbsp;人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷**。
據了解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品佣金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場**，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。
nbsp;能力要求：四項基本素質要具備nbsp;●擁有專業資格認證nbsp;2023年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。
nbsp;●具有豐富的從業經驗nbsp;理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉**、**、債券、外匯等金融業務領域。nbsp;●能夠制定專業理財方案nbsp;一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計畫、保險計畫、投資計畫、退休養老計畫、稅金對策等各種理財方案。
nbsp;●誠信服務的從業態度nbsp;在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。nbsp;深造指導：
因人而異選擇學習方向nbsp;●系統學習投資理財的內容nbsp;理財是個綜合性工程，凡**、債券、**、保險、外匯、**、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。nbsp;●選擇適合自己的方向nbsp;理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、**經理、**經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。
nbsp;●注重實戰演練nbsp;由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。nbsp;證書nbsp;詳解8張主流理財資格證書nbsp;■國家理財規劃師（chfp）認證證書nbsp;2023年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標準》正式釋出。
2023年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。chfp資格證書是目前我國**認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家**所認可。nbsp;適合人群：在銀行
請專業理財師進，幫我制定下理財計畫
其實如何理財和月收入沒有太多關係.基本原則就是在保證基本生活後,剩下的全部都投入理財賬戶,讓剩下來的每一分錢都開始變成你的資本,開始為你賺錢.具體採用什麼理財方式那就仁者見仁智者見智了.保持警惕,別讓人忽悠了,特別是那些買保險的,都是大忽悠.看下親戚朋友有什麼好點的專案，投資一下他們。因為你們的收入...
MMM金融互助平台理財師，mmm金融互助平台騙我6萬塊了，怎麼辦？報警有用嗎
這資訊也太假了吧。這個mmm平台的 由來已久，早在20多年前，就被定性為 世界上最大的龐氏 之一 1994年2月，俄羅斯人謝爾蓋 馬伕羅季創立mmm股份公司，註冊資金僅為10萬盧布 當時約合1000美元 mmm公司在俄羅斯全國幾乎所有知名 投放廣告，以高投資回報為誘餌吸引投資者。當時的俄羅斯，曾有數...
哪位理財師可以幫我分析下，我是學生月月餘五百塊，那我應該如和投資理財啊？非常感謝
首先宣告我不是理財師，呵呵。第一，理財不是盲目的，你可以找一些理財方面的書來看看，多掌握一些這方面的知識。我之前就看過李南的一本書 女人財富非常道 非常不錯，如果你是男生的話也可以看看哦，嘿嘿 第二，制定乙個短期或長期的目標，比如說多久之內我要存夠多少錢啊，要不要用這些錢為爸爸媽媽買份禮物啊或者還有...