1樓：匿名使用者
大額存款要求身份證明始於2023年執行。
由中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》本月正式施行。根據這個辦法，銀行在碰到大額訪問款時，將要求儲戶提供身份證件。
《辦法》規定，個人在銀行辦理現金訪問業務時，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件；如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，也需要提交有效身份證件。此外，個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。
2樓：匿名使用者
中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會
中國**監督管理委員會 中國保險監督管理委員會 令
〔2007〕第2 號
根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，現予釋出，自2007 年8 月1 日起施行。
人民銀行行長:周小川
銀監會主席:劉明康
證監會主席:尚福林
保監會主席:吳定富
二〇〇七年六月二十一日
第二章 客戶身份識別制度
第七條 政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關係，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明檔案，登記客戶身份基本資訊，並留存有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高階管理層的批准。
第八條 商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現金訪問業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明檔案。
第九條 金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。
第十條 政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等資訊，在匯兌憑證或者相關資訊系統中留存上述資訊，並向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等資訊。匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記並向接收匯款的境外機構提供其他相關資訊，確保該筆交易的可跟蹤審核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。
接收境外匯入款的金融機構，發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項資訊中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關資訊，確保該筆交易的可跟蹤審核。境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。
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